Finančné plánovanie

Náš komplexný finančný plán vám poskytne jasnú cestu, ako efektívne spravovať vaše peniaze a zabezpečiť si finančnú stabilitu do budúcnosti.

Odborníci na financie a finančnú slobodu

Začnime spoločne pracovať na Vašej finančnej slobode

Ponúkame komplexné finančné plánovanie a poradenstvo, ktoré zahŕňa analýzu Vašej súčasnej finančnej situácie, návrh optimálnych investičných stratégií a pravidelné monitorovanie a vyhodnocovanie. Zverte nám svoje financie a my sa postaráme o zvyšok.

“Finančná sloboda je dostupná všetkým tým, ktorí sa o nej učia a pracujú na nej.”

Robert Kiyosaki

Prečo je dôležité mať finančný plán?

Ušetrí vám čas a peniaze

Vďaka optimalizácii vašich financií budete vedieť, ako ušetriť, efektívne investovať a vyhnúť sa zbytočným výdavkom.

Získate komplexnú starostlivosť

Náš tím odborníkov vám poskytne individuálne poradenstvo a pravidelne prehodnotí váš plán podľa vašich meniacich sa životných okolností.

Dosiahnete svoje finančné ciele

S jasne stanovenými finančnými cieľmi a stratégiou budete môcť dosiahnuť všetko, čo si želáte – či už je to kúpa vlastného bývania, zabezpečenie dôchodku alebo financovanie štúdia detí.

Čo je to finančný plán a ako funguje?

Finančný plán je podrobný dokument, ktorý popisuje vaše súčasné finančné postavenie a stanovuje konkrétne ciele, ktoré chcete v budúcnosti dosiahnuť. Je to akási “mapa”, ktorá vás privedie k vašim finančným cieľom.

Rozdelenie finančných priorít

Spoločne s vami stanovíme vaše krátkodobé, strednodobé a dlhodobé finančné ciele.

Budovanie rezerv

Na základe vašich cieľov vám pomôžeme vytvoriť si dostatočné finančné rezervy.

Krátkodobá rezerva

Slúži ako finančná sieťka pre nečakané výdavky (napr. oprava auta, strata zamestnania). Odporúčame mať nasporenú sumu, ktorá pokryje vaše mesačné výdavky aspoň na jeden mesiac.

Strednodobá rezerva

Táto rezerva slúži na pokrytie väčších nepredvídaných výdavkov, ako je napríklad výmena spotrebiča alebo neočakávaná strata zamestnania. Jej výška závisí od vašej individuálnej situácie a zvyčajne sa pohybuje od 3 do 12 mesačných výdavkov.

Dlhodobá rezerva

Táto rezerva je vašou investíciou do budúcnosti. Slúži na financovanie väčších životných cieľov, ako je kúpa nehnuteľnosti, skoršie splatenie hypotéky, lepší dôchodok alebo štúdium detí.

Ako pripraviť kvalitný finančný plán?

Jednoduchý návod na vašu finančnú pohodu.

Účinné finančné plánovanie zahŕňa nasledujúce kroky:

Stanovte si svoje ciele

Prvým krokom k úspešnému finančnému plánu je jasne si stanoviť, čo chcete dosiahnuť. Chcete si kúpiť dom, vycestovať okolo sveta alebo zabezpečiť si dôchodok bez stresu? Čím konkrétnejšie si svoje ciele stanovíte, tým ľahšie si vytvoríte plán, ako ich dosiahnuť. Je to ako mať mapu, ktorá vás dovedie k vášmu finančnému cieľu.

Zohľadnite svoje potreby

Okrem snov a túžob je dôležité zohľadniť aj vaše každodenné potreby. Koľko peňazí potrebujete na bývanie, stravu, dopravu a iné základné výdavky? Až keď budete mať jasnú predstavu o vašich výdavkoch, môžete začať plánovať, ako dosiahnuť svoje ciele.

Rozdeľte si priority

Nie všetky vaše ciele sú rovnako dôležité. Preto je dôležité si ich zoradiť podľa priority. Ktoré ciele chcete dosiahnuť čo najskôr a ktoré môžu počkať? Rozdelenie priorít vám pomôže efektívne alokovať vaše finančné prostriedky.

Analyzujte svoje zdroje

Aký je váš aktuálny finančný stav? Koľko peňazí zarábate, koľko miniete a koľko môžete ušetriť? Prejdite si výpisy za posledné mesiace vo vašich účtoch. Táto analýza vám poskytne jasný obraz o vašich finančných možnostiach.

Dbajte na možné riziká

Život je plný nepredvídaných udalostí, ako je strata zamestnania, choroba alebo nehoda. Preto je dôležité zahrnúť do vášho finančného plánu aj určité rezervy pre prípad, že by nastala nečakaná situácia. Tým sa ochránite pred finančnými problémami a budete mať väčší pokoj.

Stručne povedané

Vytváranie finančného plánu je ako stavanie domu. Najskôr si musíte určiť, aký dom chcete mať (vaše ciele), aké materiály budete potrebovať (vaše zdroje) a aké riziká musíte zohľadniť (nepredvídané udalosti). S kvalitným plánom v rukách budete mať istotu, že vaše financie sú v poriadku a že sa môžete tešiť na budúcnosť.

Ešte nemáte finančný plán?

Pomôžeme Vám pripraviť efektívny finančný plán šitý na mieru

Napíšte nám

Dajte nám vedieť ako Vám môžeme pomocť. Odpovedáme rýchlo.